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经验总结 攻克基金从业资格考试的三个秘籍

日期: 2019-09-03 14:49:22 作者: 赵枳壳

自2015年7月基金业协会启动基金从业资格考试。在通过“艺考”多年后,包括任泉、黄晓明在内的多位从影视界跨界投资界的明星艺人即将面临这门考试的考验。面对广大的基金从业备考群体,小编为大家经验总结以下三点心得:

第一、要对教材的重点章节,全面掌握,认真研读。尤其是开头两篇概述、职业道德、法律法规和资产组合管理。

头两篇一般是概述,会从历史发展和国内现状等多方位为你梳理市场轮廓打好基本功,即使后面的不懂,也能大大提高猜题能力。想想出题人是就是监管者,法律法规自然不用说了,什么内幕交易、老鼠仓、违背信托责任等等绝对是监管者想给未来从业人员敲警钟的。因此在我印象中,法律法规部分几乎是必考的,而题量还不少。资产组合管理难度略大,但也是必考题之一,这需要各位花一点功夫。

第二、证券投资基金虽然简单,但主要考点各自独立、逻辑性差,且各答案之间相似性高,容易混淆。

比如LOF和ETF,前者为上市型开放式基金,后者为交易型开放式指数基金。两者都可以跟踪指数,并可在二级市场买卖。但区别在于:1、ETF只能跟踪指数;2、ETF可以用股票换份额,LOF只能用现金换份额。考试的时候,就会遇到下题——

ETF和LOF说法正确的有?

ETF与LOF都属于被动型投资方式

ETF在证券交易所交易,而LOF只能通过银行购买

ETF可以做套利交易,而LOF不可以

ETF在一级市场上申购,起点高,只适合机构投资者和高端的个人投资者

咋一看,A是好像是对的,因为如果反过来想被动型投资基金包括ETF和LOF似乎没有错,那么ETF和LOF属于被动型基金似乎问题也不大。但这是考试,是有标准答案的,A被认定为不正确。而D答案说ETF只适合机构投资者和高端个人投资者,目地也只是想说ETF门槛高,但钻下牛角尖,现实中机构也有穷的呀,玩不起ETF也有吧,而在我印象中也有过募集期ETF降低门槛,让中小投资者用股票换取份额的经历。

事实上,标准答案就是D。因为仔细翻书你就会发现——ETF更适合机构和高端个人投资者,这句话书上确实有写。这里我不是想抠题目的毛病,只是想说明,这类考试如果只看书,不做题,就很容易对一些概念混淆,并且对标准答案陌生,通过考试的几率自然也就低了。当然,除非你已对各种概念了然于心,不然,看到这类逻辑性不强、各种考点独立、又容易混淆的题目,很容易迷失在个人经验或者说逻辑的漩涡中吧,以致出现审错题、会错意的情况。

第三、关注新增内容,注意查缺补漏。

其实不怕题目难,关键是你要能料敌先机,才能有备无患。而最后一次考基金资格能通过,还要感谢当年教材中新增加了分级基金这一章。当时,我着重对此章进行了学习,并在考试中遇到了相关考题,捡了个便宜。一般来讲,教材改动会在“前言”中透露的。


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