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1、一般情况下，优先股票的股息率是（ ）的，其持有者的股东权利受到一定限制。【单选题】
A.随公司盈利变化而变化
B.浮动
C.不确定
D.固定
正确答案:D
答案解析:优先股的股息率是固定的，在优先股发行时就约定了固定的股息率，无论公司的盈利水平如何变化，该股息率不变。在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东先于普通股股东，但是优先股股东的权利是受限制的，一般无表决权。
2、我国国债期限结构以中期为主，3～5年的国债占比超过（ ）。【单选题】
A.95%
B.90%
C.85%
D.80%
正确答案:D
答案解析:我国国债期限结构以中期为主，3～5年的国债占比超过80%，1年期的短期国债占比不到10%。因此，中国人民银行无法通过国债市场实现短期的、大规模的公开市场业务操作。
3、以下关于基金资产估值，表述正确的是（ ）。【单选题】
A.估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则
B.海外的基金多数不是每个交易日估值
C.对有市场交易价格的证券，直接采用市场交易价格估值
D.我国的封闭式基金每周估值一次
正确答案:A
答案解析:A项说法正确，估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则。B项，海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次；C项，当基金投资于交易不活跃的证券时，基金持有的证券要么没有交易价格，要么交易价格不可信，不能直接采用市场交易价格估值；D项，我国封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。
4、基金卖出股票时按照（ ）的税率征收证券交易印花税，而对买入交易不再征收印花税。【单选题】
A.1‰
B.3‰
C.5‰
D.1.5‰
正确答案:A
答案解析:根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照1‰的税率征收证券（股票）交易印花税，而对买入交易不再征收印花税。
5、（ ）是指货币随着时间的推移而发生的增值。【单选题】
A.货币时间价值
B.货币溢价
C.货币价值
D.货币乘数
正确答案:A
答案解析:货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值。由于货币具有时间价值，即使两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的。货币溢价指货币交易价格高于货币本身价格。
6、债券的发行人包括（ ）。Ⅰ.中央政府Ⅱ.地方政府Ⅲ.金融机构Ⅳ.公司Ⅴ.企业。【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
正确答案:C
答案解析:债券的发行人包括中央政府、地方政府、金融机构、公司和企业。债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有固定期限，债券到期时债务人必须按时归还本金并支付约定的利息。故选项C正确。
7、个人投资者的差异不包括（ ）。【单选题】
A.可投资款
B.投资经验
C.投资能力
D.道德观念
正确答案:D
答案解析:除了可投资款以外，个人投资者还可能在投资经验和能力方面存在差异。
8、下列关于商业票据特点的表述中，正确的是（ ）。【单选题】
A.面额较大
B.利率较高，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高
C.只有二级市场，没有明确的一级市场
D.利率较低，通常比银行优惠利率高，比同期国债利率低
正确答案:A
答案解析:商业票据已成为一种方便公司获取短期信贷的债务工具。商业票据的特点为：面额较大；利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高；只有一级市场，没有明确的二级市场。
9、某基金的份额净值在第一年年初时为8元，到了年底基金份额净值达到10元，但时隔一年，在第二年年末它又跌回到了8元。假定这期间基金没有分红，则此基金的第一年的收益率则为（ ）。【单选题】
A.15%
B.25%
C.0%
D.100%
正确答案:B
答案解析:此题考的是股票基金的风险管理的相关内容，答案是B选项，假定这期间基金没有分红，第一年收益率R=（10-8）/8=25%
10、对于私募股权基金管理者而言，J曲线意味着（ ），尽快达到投资者所希望的收益回报。【单选题】
A.需要尽量缩短该曲线
B.需要尽量增长该曲线
C.加长投资期限
D.增加投资收益
正确答案:A
答案解析:对投资者而言，J曲线意味着，考虑到私募股权投资通常并不是在一两年内能够得到满意回报的投资项目，因此在这种长期投资项目中，如果过度偏好和注重短期收益的话，就不利于投资者实现长期的收益目标；对于私募股权基金管理者而言，J曲线则意味着需要尽量缩短该曲线，尽快达到投资者所希望的收益回报。
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